Банки неофициально заносят нежелательных клиентов в «черный список» — СМИ

Россия
Банки неофициально заносят нежелательных клиентов в «черный список» — СМИ

Об этом пишет «Коммерсантъ». Таким образом кредитные организации пытаются обойти механизм двухуровневой реабилитации клиентов из официальных перечней.

Банки выработали свою систему так называемых «недоотказов», когда подозрительный клиент не заносится в черный список Росфинмониторинга, но и операции проводить не может.

Многие физические лица, получая от банка отказ, не просят документального подтверждения, а банки вправе не сообщать клиентам о его причинах. То есть клиент не знает, какой у него статус в банке и может выяснить его только после неудачного обращения в другой банк.

В том случае, если клиент оказывается в черном списке, то отказы будут давать и в прочих кредитных учреждениях. Процедуру реабилитации придется проходить за каждый отказ, сообщили источники издания.