Банки России начали оценивать граждан по принципу светофора

Экономика
Банки России начали оценивать граждан по принципу светофора

«Антиотмывочная» платформа Банка России «Знай своего клиента» начинает функционирование с 1 июля. Благодаря ей станет возможно оценивать по принципу светофора компании, которые приходят в кредитную организацию за услугами, и обмениваться сведениями через регулятор. Об этом рассказал РБК.

Все российские банки обязаны подключиться к платформе для оценки клиентов на причастность к проведению сомнительных операций по новым правилам, а также для обмена этими сведениями с Центробанком. Банки будут делить юрлица и ИП на три группы в зависимости от степени риска нарушения «антиотмывочных» норм.

На основе собранной информации предприятиям предстоит определять показатель угрозы и присваивать им один из трех статусов: «зеленый», «желтый» и «красный». Клиенты из последнего списка будут сильно ограничены в проведениях операций и обслуживании в банках.